Nous avons été informés d’une tentative d’escroquerie, dont l’objectif poursuivi par l’auteur à travers les informations demandées reste, à première vue, relativement flou. Voici comment les faits se sont déroulés:

Un homme a appelé un cabinet de physiothérapie en se faisant passer pour un patient souhaitant prendre rendez-vous très rapidement à ses frais. Il a également demandé l’IBAN de la physiothérapeute, en prétendant vouloir régler le traitement à l’avance. Apparemment, l’appelant comptait sur le fait que les thérapeutes sont souvent pressés par le temps dans leur quotidien professionnel et qu’ils se laissent donc plus facilement mettre sous pression ou prendre au dépourvu.

Lorsque la physiothérapeute est devenue méfiante – dans son cabinet, les traitements ne sont pas payés à l’avance et les factures sont systématiquement envoyées avec un bulletin de versement –, elle a refusé de communiquer son IBAN. L’interlocuteur s’est alors montré de plus en plus exigeant et irrité. Heureusement, la physiothérapeute ne s’est laissée ni intimider ni mettre sous pression; elle a gardé son sang-froid et a mis fin à la conversation.

Que peuvent faire les escrocs avec un numéro IBAN?

Si le fait de divulguer son IBAN ne donne pas directement accès au compte correspondant, pour les escrocs, le numéro de compte peut cependant constituer une information utile, susceptible d’être exploitée de différentes manières:

• Usurpation d’identité: combiné à d’autres données, l’IBAN peut être utilisé pour se faire passer pour le/la titulaire du compte auprès de services clientèle ou d’opérateurs téléphoniques.
• Courriers bancaires falsifiés: votre IBAN peut être utilisé pour créer des courriers bancaires d’apparence parfaitement authentique, dans le but de vous soutirer d’autres données d’accès à votre compte.
• Prélèvement frauduleux: pour certains achats en ligne, il suffit de saisir un IBAN pour que les montants soient prélevés directement sur le compte correspondant.
• Fraude triangulaire: cette arnaque est fréquente dans les petites annonces. Une personne manifeste, dans une intention frauduleuse, son intérêt pour l’une de vos annonces et propose simultanément le même produit à la vente à une tierce personne. Cette tierce personne vire le montant de l’achat sur votre compte. Vous remettez le produit de bonne foi à l’escroc – et la tierce personne se retrouve les mains vides et se retourne contre vous, vous reprochant la situation, voire portant plainte contre vous.

Conclusion: attention lors de la transmission de données bancaires

Les criminels tentent également de s’emparer de votre argent via l’IBAN. Pour vous protéger:

• Ne communiquez vos données bancaires que par des canaux sécurisés et exclusivement à des personnes ou des services de confiance.
• Vérifiez régulièrement vos relevés de compte et demandez immédiatement à votre banque de faire annuler les prélèvements non autorisés.
• En cas de soupçon, portez plainte auprès de la police.